Votre situation est unique, il est donc indispensable de faire ensemble un bilan patrimonial incluant :

 

• la valeur actuelle de vos actifs et de votre passif

• Vos revenus et votre fiscalité

• Vos priorités et vos objectifs patrimoniaux et financiers

 

Le diagnostic réalisé nous permettra d’évaluer votre tolérance au risque (le niveau de risque que vous êtes prêt à accepter), d’analyser vos objectifs, puis de vous proposer des solutions personnalisées diversifiées et optimisées.

 

Déroulement de notre relation

 

Notre métier est réglementé par l’AMF et l’ACPR, dans le but de clarifier les informations que vous serons remises.

Lors de notre première rencontre, nous vous remettrons une Fiche d’Information Légale (Document d’entrée en relation) qui regroupe nos compétences, nos habilitations et assurances professionnelles, la liste de nos partenaires, ainsi que notre mode de rémunération.

 

Ensuite vient l’étape de la découverte de votre situation patrimoniale actuelle (bilan patrimonial), vos connaissances et expériences en matière d’investissement, vos objectifs et horizons de placement.

 

Une lettre de mission vous sera ensuite remise retraçant les informations obtenues et déterminant les interventions que vous nous confierez.

 

Ensuite nous finaliserons notre conseil dans un rapport écrit, détaillant et justifiant nos différentes propositions, leurs risques et leurs avantages.

 

Nous ne nous substituons pas aux autres experts (notaires, avocats, experts comptables ou société de gestion), mais nous sommes un excellent coordinateur transversal occasionnel lorsque l’intervention d’un spécialiste est nécessaire pour vous, à l’image d’un chef d’orchestre patrimonial.